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[外汇入门] 外汇返佣

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发表于 2019-9-3 17:51 | 显示全部楼层 |阅读模式

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外汇返佣政策

外汇交易中,经纪商是不会直接和客户谈返佣的,经纪商会返一些佣金(点差)给IB,IB再把佣金(点差)的一部分返给客户,这样客户就能够获得折扣。不过需要注意的是,成熟的IB都不会返佣给不成熟的客户,因为这会让客户养成频繁做单的习惯而不利于长期生存。

接下来,我们就为大家详细介绍一下返佣这个概念。

IB

谈到返佣,我们首先就得谈IB。

外汇交易行业里所谓的IB,即IntroducingBroker,一般翻译成介绍经纪人(经纪商),相当于外汇经纪商的经纪人,为外汇经纪商介绍客户,然后从经纪商那里得到一定的返佣作为销售的佣金。

当然IB还会为客户提供其他的服务,其中就包括了返佣。

什么是返佣

什么是返佣?从字面来看,“佣”就是佣金的意思,那么很显然“返佣”就是将佣金返还给客户的意思。在行业内,经纪商们并不鼓励给直客返佣。

目前大部分经纪商收取客户的费用,都是通过点差来进行的(这里需要注意的是,由于ECN经纪商无法操纵点差价格,因此它们需要通过其它方法来盈利。这种方法就是收取建仓佣金。佣金费用通常按照你的订单量来计算,换句话说,就是每一标准手收取多少佣金)。

在上面的介绍中,我们可看出,返佣最上层是经纪商给予IB的一个政策,用来鼓励IB介绍更多的投资人来开户。那么代理商们提供的返佣是多少?一般情况下,外汇返佣的力度会随着投资人交易手数的增加而不断增加。

而这部分外汇经纪商返给IB的佣金,有些IB会全拿,但是有一些IB则会把经纪商返还的佣金再返一部分给客户(其实也就是将自己的一部分利润给了客户),这样就降低了客户的交易成本,也吸引了更多客户通过

IB开户。

因此,我们可以将返佣理解成两层概念:一层是经纪商提供给IB的返佣,另一层则是IB提供给客户的返佣。

返佣政策的优点返佣政策为什么会存在?主要还是因为交易双方都能从中获得好处。对于IB代理商来说,返佣政策是经纪商给予IB的一个奖励机制,外汇经纪商会根据代理商的业绩,反给代理商的提成。IB也会给予一定的返佣给客户,这是吸引客户的一个主要手段。所以对于IB来说,返佣政策毫无疑问都是利益的获得者。

资金上的回馈,对于投资者来说是最实际的。同样的,对于外汇经纪商来说,返佣政策可以吸引到更多的IB帮助他们来开拓市场,通过量的模式获得利益。而在基本条件都一致的情况下,能提供返佣的经纪商肯定是比没有返佣的经纪商更加吸引投资者。

最后,对于广大投资者来说,IB代理商所返还的部分佣金,可以使投资者很好的降低交易成本。

返佣政策的缺点

在经纪商确定了点差的情况下,返佣政策是一个三方共赢的政策,经纪商获得量、IB获得服务费、顾客降低成本。当然,返佣政策除了能让三方各自获益,也会由于外汇市场制度自身的缺陷,而存在一些劣势。

1.经纪商之间的恶性竞争恶性竞争主要在两个方面,经纪商给予的返佣,这其实是一个价格战,价格战的后果大家应该都明白。每家经纪商都有一个成本,不管是营运成本,还是其他的成本,经纪商不会亏钱。而一旦给予的返佣过高,必然会影响经纪商的经营。为了弥补因此而带来的资金漏洞,使其业务顺利进行,经纪商可能会相应地提高最低入金要求。所以一定要考虑经纪商的一个合理利润空间,实际上目前经纪商的点差成本大概在0.7~0.8个点。

2.IB之间的恶性竞争

IB之间的恶性竞争主要集中在一些返佣网站之间。一些返佣网可能会提供给客户98%乃至100%的一个返佣,其实对于大IB而言,他们的运营都是需要成本的,这么高的返佣也就产生了另外一个疑问,他们的利润从哪里来?

曾经天涯论坛经济论坛中出现过一篇《一个外汇IB的忏悔》的文章(后来被天涯论坛封杀了),在当年交易者对外汇体系非常陌生的年代,交易者对于交易成本的关注度比较小,而做市商允许IB在上面任意的加点差,IB就通过加点差的方式,迅速的进行原始资本积累。不过目前这种情况已经很少了,大部分的交易者现在的关注点在点差、交易成本等。

3.刷单以及信誉危机不管是什么交易,人人都想利用政策优势为自己谋利,这样很容易产

生不正当的行为。监控环节的疏漏可能产生一种情况。由于返佣政策的存在,交易者就想出一个刷佣金的盈利模式。举个例子,一个交易者的返佣是10美金/手,可以通过EA或者高频交易,每手只要亏的金额不超过返佣佣金(如果能赚更好),交易者的利益就可以得到保障,只要手数多一点,那么对于交易者来说就是稳赚的。

当然这只是一个理想的状态,交易者想要通过刷单来盈利并不是同上面所说的那样简单,而且从行业发展角度来说,也是不健康的。

如果交易者提交的是一个大单子,经纪商或许会将单子抛到流动性市场中,但如果是小单子,经纪商只能自己吃掉(注意,在STP模式下,经纪商将单子抛给市场也都是需要一定的手数的),等于说经纪商一直在亏钱。

经纪商一般会规定一些东西来防止刷单(市场上有些经纪商号称允许刷单,其实也是有限制的),比如说交易时间。

如何选择IB和经纪商

选择经纪商

在很多的讨论中,我们都会谈及这个话题。本文我们将通过返佣的角度来探讨这个问题。

但不管在任何一种情况下,交易者选择外汇经纪商的时候一定要选择信誉好的、有明确规定的。

很多经纪商不允许刷佣金,这个其实是可以的。比如规定哪些是可以刷的,有的是不可以刷的,最好明确下来的那一种,这样一旦出问题,就可以很容易判定经纪商的信誉水准。

选择IB

选择IB的时候,要考虑的很多东西比如说提供的服务,选择IB时很大的一部分是基于对IB的信任,是基于他们的服务(教育、指导、喊单等等),同样包括返佣。关于返佣,交易者需要注意的有:

1.返佣结算周期-返佣的结算周期不是越快越好和出金周期一样,返佣的结算周期并不是越快越好。一些经纪商的返佣结算周期为30-45天,如果说IB为交易者提供的返佣是周结或者日结,那么IB本身要垫付很多的资本,而一旦平台出现问题或者经纪商觉得交易者的操作是不合规操作,那么IB就会面临亏损,从而会通过其他办法来填补。

一些经纪商的返佣结算周期为日结,这种情况对于IB来说比较尴尬,因为出金的钱往往是需要IB自己去承担的,费用通常25-40美元/笔,如果日结,这对IB来说是一笔不小的开支,必然会增加IB的成本。

2.交易实际成本-实际成本=经纪商点差-返佣

一个IB的返佣比例是90%,另一个IB的返佣比例则是95%,你觉得哪一个好?

交易者都知道,交易的主要成本就是点差,而不同的平台点差是不一样的。点差高的平台,跟他合作的代理商得到的返佣就会多一些;相反的点差低的平台,提供给其代理商的返佣就会少一些。所以交易者在选代理商时就不能只看返佣数额的大小,而且现在市场上会有很多黑平台以{mod}为宣传,来欺骗交易者。

在上面的介绍中,一些IB会同经纪商进行沟通,加大点差。不管是90%还是95%,最重要的是你的实际成本,就好像某些商场打折,先涨价再打折,你会发现还不如不打折。所以交易者在选择代理商的时候,需要关注的是自己的实际成本,不能被{mod}所迷惑。

3.关注合理利润区间关注合理利润,一个不讲利润的商业模式肯定不是好模式,任何人都不想做亏本的交易。所以如果IB返给你佣金比例过高,不妨问问自己,那IB赚什么,他图什么?同时要考虑到经纪商的成本点差,他们也是需要一定的利润的。

小结

1.不要仅仅因为返佣而选择经纪商,还是要是看平台的信誉和实力。

2.选择IB时一定要谨慎,关注交易的实际成本而非返佣比例。

3.结算周期并非越快越好,要考虑各家的合理利润空间。

4.一切为了行业发展。


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